随着社会经济的高速发展，中国家庭的财富也迅速累积，招行与贝恩第六次联合发布的《中国私人财富报告》显示，2018年中国个人可投资资产1000万人民币以上的高净值人群规模达到197万人。中国的创富一代从80到90年代开始创业，现已集中步入退休年龄，中国财富代际传承的时代已悄然而至，“财富传承”的需求也日渐凸显。

当超高净值客户的财富目标从单纯的“创造更多财富”过渡到“财富的保障和传承”时，财富管理私人银行机构应创建家族治理标准实践模式，让客户关注的焦点从无止境的产品收益率与手续费竞争，转移到如何家业常青之上；以制度化的方式，帮助客户构建“价值观”与“治理机制”相结合的家族传承顶层设计；通过家族财富传承工具与手段，帮助客户实现物质财富、家族企业和精神财富的永续传承，最终实现家族财富管理业务不忘初心、砥砺前行。